Mission de 2 mois - Analyste KYC / AML – Revues périodiques High Risk & Medium Risk
Objectif de la mission
Renforcer l’équipe chargée des revues périodiques des clients classés à risque élevé et moyen. Assurer la mise à jour des dossiers, documenter les analyses et préparer les recommandations pour validation, conformément aux procédures internes et au cadre réglementaire suisse applicable.
Responsabilités principales
- Réaliser les revues KYC du portefeuille attribué et suivre les échéances prévues en novembre et décembre.
- Vérifier l’identité des clients, les ayants droit économiques, les structures de détention et la validité des pièces justificatives.
- Actualiser le profil client : activité professionnelle, situation patrimoniale, origine de la fortune (Source of Wealth) et origine des fonds (Source of Funds).
- Examiner la cohérence des transactions avec le profil et l’activité attendue du client.
- Effectuer ou actualiser les contrôles relatifs aux personnes politiquement exposées (PEP), aux sanctions et aux informations défavorables, puis analyser les résultats pertinents.
- Réévaluer la classification du risque et documenter toute proposition de modification.
- Obtenir les informations manquantes auprès des gestionnaires de relation et assurer le suivi des demandes.
- Rédiger une conclusion motivée et soumettre les dossiers aux instances de validation compétentes.
- Escalader les anomalies et les situations sensibles à Compliance selon les procédures internes.
Approche selon le niveau de risque
- High Risk : conduire une analyse approfondie des facteurs de risque, de l’origine de la fortune et des fonds, des structures complexes et des opérations inhabituelles ; documenter les clarifications complémentaires et préparer les validations requises.
- Medium Risk : réaliser une revue proportionnée aux risques identifiés, actualiser les informations et justificatifs, et signaler tout élément justifiant un examen renforcé ou une reclassification.
Profil recherché
- Expérience confirmée en KYC, AML ou revues périodiques, idéalement en banque privée suisse.
- Bonne connaissance du cadre suisse de lutte contre le blanchiment d’argent et des obligations de diligence bancaire.
- Capacité à analyser des patrimoines internationaux et des structures de détention complexes.
- Excellentes capacités rédactionnelles, rigueur et jugement analytique.
- Autonomie, respect de la confidentialité et aptitude à travailler dans des délais courts.
- Français et anglais professionnels
- Disponibilité durant novembre et décembre 2026.